La Ciencia que Mejora tu Trading: Nudge Theory y Sesgos Cognitivos.
Los humanos contamos con dos sistemas fundamentales para la toma de decisiones: el sistema reflexivo y el sistema automático. El sistema reflexivo implica analizar detenidamente una situación y, a partir de ese análisis, tomar una decisión que esperamos sea la más acertada. Por otro lado, el sistema automático se caracteriza por un pensamiento rápido e intuitivo, sin requerir un análisis consciente y detallado. Quizá todos consideramos que siempre tomamos decisiones a través del sistema reflexivo y que somos muy premeditados y autoconscientes con lo que hacemos, siempre tomando la mejor opción para nuestro beneficio, generalmente no es así, es una ilusión común.
En realidad, muchas decisiones son tomadas de manera automática, basadas en hábitos, instintos o la influencia del entorno. Esto es especialmente relevante en contextos donde el tiempo es limitado o las circunstancias son cambiantes. En un mundo que se mueve rápidamente, es normal que las personas utilicen el sistema automático con más frecuencia. La rapidez de la vida moderna, junto con la sobrecarga de información, puede dificultar el uso del sistema reflexivo, lo que lleva a decisiones que pueden no ser óptimas.
“Una forma de contemplar todo esto es considerar el sistema automático como la reacción visceral y el sistema reflexivo como el pensamiento consciente. Los sentimientos viscerales pueden ser muy precisos, pero con frecuencia nos equivocamos porque confiamos demasiado en el sistema automático. El sistema automático dice: «El avión está dando bandazos, voy a morir», mientras que el reflexivo responde: «¡Los aviones son muy seguros!». El sistema automático dice: «Ese perro tan enorme me va a morder», y el reflexivo responde: «La mayoría de las mascotas son inofensivas». (En ambos casos, el sistema automático se queja sin parar).”(Thaler, R. H., & Sunstein, C. R. (2021).
Hay decisiones que son pan comido: como qué camisa ponerte hoy o dónde esperar el bus. Pero luego están esas elecciones más complicadas, como elegir el plan de jubilación adecuado, decidir si necesitas una garantía extendida, o cómo empezar a invertir y realmente sacarles partido a tus ahorros. Lo curioso es que, el ser humano promedio se considera más inteligente que la media pero realmente todos tomamos decisiones estúpidas en cualquier momento de nuestras vidas, especialmente cuando se trata de temas que no dominamos o en los que nos falta experiencia.
Afortunadamente, los seres humanos también aprendemos, pero a veces necesitamos un pequeño feedback o incluso un empujón, lo que Richard Thaler llamaría un “nudge”, para orientarnos en la dirección correcta. La Teoría del Empujón es una idea en economía del comportamiento que sugiere que se pueden influir en las decisiones de las personas mediante pequeños “empujones” o cambios en el entorno de toma de decisiones. La teoría se basa en la premisa de que, aunque las personas son capaces de tomar decisiones racionales, a menudo se ven influenciadas por su entorno y por cómo se presentan las opciones. Estos empujones no restringen la libertad de elección, sino que hacen que ciertas decisiones sean más fáciles o más atractivas.
Nudges aplicados en Trading y Criptomonedas
La Teoría del Empujón (Nudge Theory) se puede aplicar en el contexto del trading para mejorar la forma en que los inversores toman decisiones. Utilizando determinadas estrategias que funcionan como “nudges”, se puede crear un entorno que fomente la toma de decisiones más informadas y efectivas dentro del complejo y dinámico mundo de las criptomonedas. Algunas de las formas en que se pueden aplicar estos nudges son:
Alertas de Mercado Personalizadas
Las alertas de mercado personalizadas son herramientas cruciales para los traders de criptomonedas que buscan optimizar sus estrategias de inversión. Estas alertas no solo ayudan a los traders a mantenerse informados sobre las fluctuaciones del mercado, sino que también fomentan decisiones informadas basadas en su comportamiento de trading anterior. Algunas alertas de mercado podrían ser las siguientes: cambios de precio, patrones de volumen (aumento/disminuciones en el volumen de las transacciones) o alertas que se basan en indicadores técnicos.
Dentro de los beneficios de establecer alertas personalizadas está la oportunidad de actuar rápidamente ante oportunidades de compra o venta. Por ejemplo, si un trader ha notado que tiende a comprar una criptomoneda cuando su precio cae un 10%, la plataforma puede enviar una alerta automática cada vez que esta criptomoneda alcance ese umbral de caída. Esto impulsa al trader a actuar en función de sus patrones históricos de inversión. Además, las alertas actúan como un recordatorio que puede ayudar a los traders a mantener la disciplina.
Visualización de Datos Avanzada
La visualización de datos avanzada es una herramienta fundamental para los traders de criptomonedas, ya que permite interpretar grandes volúmenes de información de manera intuitiva y accesible. La capacidad de visualizar datos de forma efectiva puede marcar la diferencia entre la identificación de oportunidades de inversión y la pérdida de potenciales ganancias. Algunas herramientas y técnicas de visualización podrían ser gráficos de correlación, mapas de calor o dashboards interactivos.
La visualización de datos no solo se limita a la presentación de información; también es una herramienta poderosa para identificar oportunidades. Por ejemplo:
Arbitraje: Al mostrar la correlación entre diferentes exchanges, los traders pueden visualizar diferencias de precios de la misma criptomoneda en diferentes plataformas. Si un trader nota que una criptomoneda se vende a un precio más bajo en un exchange que en otro, puede actuar rápidamente para comprar en el primero y vender en el segundo, aprovechando la discrepancia de precios.
Diversificación: Mediante gráficos que muestran la correlación entre múltiples activos, los traders pueden tomar decisiones informadas sobre cómo diversificar su portafolio. Por ejemplo, si se identifica que dos criptomonedas tienen baja correlación, añadir ambas al portafolio podría reducir el riesgo total, ya que sus precios no se moverían en la misma dirección al mismo tiempo.
Personalización de la Interfaz
Personalizar la interfaz de trading, de modo que las criptomonedas en las que tiene interés aparezcan en primer plano, puede empujarnos a operar más con esas criptomonedas, creando un entorno favorable para las decisiones que ya estamos inclinados a tomar. Esta personalización no solo mejora la experiencia sino que también aumenta el compromiso con la plataforma. Al tener acceso inmediato a la información relevante y a los activos que más les interesan, los traders pueden reaccionar rápidamente a las oportunidades del mercado.
Por ejemplo, si un trader tiene predilección por ciertas altcoins, destacarlas en su interfaz puede incentivarlo a monitorearlas con más frecuencia, lo que podría traducirse en un mayor volumen de operaciones. Esta estrategia también puede incluir alertas personalizadas y widgets informativos que refuercen el interés del usuario, asegurando que no se pierda ninguna oportunidad de inversión potencialmente lucrativa.
Simulaciones y Backtesting
Proporcionar simulaciones de trading y herramientas de backtesting que permitan experimentar con diferentes estrategias en un entorno simulado es esencial para construir confianza en la toma de decisiones. Al saber cómo habrían funcionado nuestras decisiones pasadas, podemos sentirnos más seguros para aplicar esas estrategias en el futuro. Esta práctica no solo ayuda a perfeccionar nuestras habilidades y tácticas de trading, sino que también fomenta un aprendizaje continuo. Además, las simulaciones pueden incluir escenarios de alta volatilidad y eventos imprevistos, preparándonos para manejar situaciones del mundo real con mayor eficacia. Con una comprensión clara de cómo sus estrategias habrían funcionado en el pasado, los traders estarán más propensos a ejecutar sus planes con confianza y adaptarse a las dinámicas del mercado de criptomonedas.
Networking
Ya sea participando en comunidades de trading activas en plataformas como Twitter o Discord, o asistiendo a conferencias de criptomonedas, es crucial fortalecer nuestro entorno social de manera que estemos rodeados de personas interesadas en las inversiones y que, incluso, tengan más experiencia que nosotros. Estos espacios de discusión sobre estrategias y análisis de mercado pueden tener un impacto significativo en nuestras decisiones de inversión, actuando como un empujón o motivación para investigar sobre ciertas criptomonedas o estrategias específicas.
Además, la comparación social juega un papel crucial en esta dinámica. Al mostrar a los usuarios cómo se comparan sus inversiones con las de otros (sin revelar información personal), se crea un sentido de pertenencia y una competencia saludable.
Conclusión
En un entorno de inversión donde la velocidad y la información abundan, los sistemas de toma de decisiones juegan un papel crucial. A menudo, tomamos decisiones en piloto automático aunque esto pueda ser natural en determinadas situaciones existen otras donde podemos salir perjudicados.
A través del entendimiento de los sistemas de pensamiento automático y reflexivo, es posible implementar estrategias que ayuden a las personas a tomar decisiones más informadas y eficientes. La Teoría del Empujón, aplicada al trading ofrece un conjunto de herramientas que empujan suavemente a los usuarios a mejorar sus prácticas de inversión. Desde alertas de mercado personalizadas hasta visualización de datos avanzada y networking, estas técnicas permiten a los traders navegar de manera más segura en un entorno complejo, aprovechando sus fortalezas y minimizando el impacto de sesgos y decisiones impulsivas.
Nota: La información presentada en esta columna proviene del libro “Nudge” de Richard H. Thaler, ganador del Premio Nobel de Economía 2017, y forma parte de la teoría de la economía conductual, una disciplina que combina economía y psicología.
Nudge Theory y Sesgos Cognitivos: La Ciencia que Mejora tu Trading was originally published in Coinmonks on Medium, where people are continuing the conversation by highlighting and responding to this story.